8/21運用状況
レバナスとS＆P500の運用状況を報告します。
思いのほか株が強く戻してくれたので、かなり含み益が出ていますね。ただアメリカのインフレが落ち着いたとはとても思えない状況なので、下落する局面もあると思います。
積み立て運用する際には下落時でもメンタルを落ち着けて淡々と積み立てることが重要なので、気にせず現状維持で行きます。
2024年資産状況について
皆さんどうも投稿者です。 先日給与明細を共有したところですが、もうそろそろ2024年が終わるということで、今回は資産状況を共有したいと思います。 まずは現在の資産の状況をざっくりと共有します。 マネーフォワードを使用しています。この機能（推移グラフ）は有料会員にならないと使用することはできませんが、マネーフォワード光を使用しているので、有料会員の機能を使用できています。 1年間でおよそ200万円増加したみたいです。実際はここからクレジットカードで使用済みの金額が引き落とされますので、もう少し少なくなるとは思いますが。 2024年は途中で相場が荒れましたが、概ね好調でしたね。私の給与も増えたということもあり、月々の積立を増加させることができ、資産増に寄与したと思います。2025年も引き続き資産形成を頑張っていきたいと思います。 続いて投資信託の推移も共有します。 一番下に表示されている外貨建てMMFは投資信託とは別物と考えておりますので、上の4つだけで投資信託と考えています。8月あたりに少し凹みがあるかと思いますが、これがいわゆる植田ショックというものですね。ほぼ誤差ですね。オルカンや先進国の投資信託は非常に順調に成長してくれました。SBI日本株高配当は配当ということで、あまり成長はしていない感じです。この銘柄に関しては分配金を受け取ることを目的としておりますので、キャピタルゲインに関してはあまり期待しないようにしたいと思います。2025年1月10日に分配金がもらえますので、その結果は共有します。 最後にNISA口座の状況も共有したいと思います。 無事に成長投資枠の240万円は使い切りました。来年以降は使い切ることができないとは思いますが、着実にSBI日本株高配当にスポットで買いを入れられればと思います。積立投資は途中から積立額を増加させたりしながら、49万円使用することができました。月平均で4万円ほどですね。来年は最初から毎月6万円積み立てる予定ですので、年間で72万円になる予定です。 私のNISA戦略としてMAXで使用できる成長投資枠は1200万円ですので、そちらはSBI日本株高配当で埋めて残りの600万円の積立投資枠はオルカンや先進国インデックスで埋める予定です。 2024年も皆様に資産状況を共有することで、資産形成のモチベーションを維持すること...
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